Του Θάνου Περβολαράκη

Από μία ανώνυμη καταγγελία, όπως αναφέρεται στη δικογραφία, ξεκίνησε η έρευνα της Ομάδας Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος της ΕΛ.ΑΣ σε βάρος του 48χρονου επιχειρηματία που κατηγορείται για τοκογλυφία, υπόθεση για την οποία έγραψε χθες η «Π». Σύμφωνα με τη δικογραφία, αποσπάσματα της οποίας παρουσιάζει η εφημερίδα, ο 48χρονος εκμεταλλευόμενος την οικονομική κρίση και την ανάγκη άμεσης ρευστότητας επιχειρηματιών της περιοχής του (Μεσαρά) προέβαινε σε τέτοιου είδους δανεισμούς. Ο ίδιος κατηγορείται ότι επέβαλε τόκους, οι οποίοι υπερέβαιναν κατά πολύ τους νόμιμους τόκους.

Από την έρευνα της Αστυνομίας και την παρακολούθηση του τηλεφώνου του προέκυψε, σύμφωνα με την Αστυνομία, η παράνομη δράση του. Οι αστυνομικοί παγίδευσαν το τηλέφωνό του για αρκετούς μήνες και συγκεκριμένα από τις 15 Νοεμβρίου του 2013 έως και τις 11 Μαίου του 2014 και αφού συνέλεξαν τα στοιχεία που ήθελαν, συμπλήρωσαν τη σχετική δικογραφία, η οποία βρίσκεται ήδη στη διάθεση του εισαγγελέα. Ο 48χρονος κατηγορείται ότι «είχε καταρτίσει κατάλληλο σχέδιο- μηχανισμό βάσει του οποίου παρουσιαζόταν ως καλόπιστος τρίτος διαμεσολαβητής, μεταξύ του δανειολήπτη και ανύπαρκτου φερόμενου δανειστή, ενώ προκαλώντας τεχνηέντως υπαίτια χρονική καθυστέρηση της αιτούμενης πίστωσης, εξανάγκαζε τους αιτούντες δανεισμό, σε αναντίρρητη αποδοχή των τοκογλυφικών όρων που ο ίδιος έθετε και που σε κάθε περίπτωση υπερέβαιναν το νόμιμο θεμιτό τόκο, όπως αυτός ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος» αναφέρεται στη δικογραφία.

Σύμφωνα πάντα με τη δικογραφία που συνέταξε η ΕΛ.ΑΣ ο 48χρονος λάμβανε ως εγγύηση τραπεζικές επιταγές που είχαν εκδοθεί από τον εκάστοτε δανειολήπτη, επί των οποίων αναγραφόταν το εικονικό ποσό κεφαλαίου και συμπεριλαμβανομένων των τοκογλυφικών τόκων, επομένως και μεγαλύτερο από εκείνο που πράγματι συνομολογούνταν και πιστωνόταν στο δανειολήπτη με σκοπό τη συγκάλυψη της τοκογλυφικής δράσης του και επίσης προς διασφάλιση του ποσού της εκάστοτε δανειακής σύμβασης- συναλλαγής. Ο κατηγορούμενος, κατά περίπτωση φρόντιζε για την ανανέωση – παράταση κάθε πίστωσης με τη λήξη της προηγούμενης, συνομολογώντας νεότερο δανεισμό, με επίσης τοκογλυφικούς όρους. Η πίστωση των ατόμων που προσέφευγαν στον 48χρονο γινόταν είτε μέσω κατάθεσης σε τραπεζικούς λογαριασμούς τους, κατά την οποία ο ίδιος, φρόντιζε να διατηρεί την ανωνυμία του, είτε δίνοντας μετρητά.

Όπως τονίζεται στη δικογραφία στην οποία γίνεται ειδική αναφορά στο ποσοστό των νόμιμων τόκων (από 5,40% έως 5,75%), ο 48χρονος «όριζε παρανόμως και κατά περίπτωση το επιτόκιο δανεισμού από 2% - 5% του κεφαλαίου ανά μήνα, ποσό το οποίο στη συνέχεια πολλαπλασίαζε επί τον αριθμό των μηνών δανεισμού, οπότε και προέκυπτε το χρηματικό αντίτιμο τόκων και ήταν σαφώς δυσανάλογο της παροχής του, πιστοποιώντας την τοκογλυφική δράση του».

Για την υπόθεση εκδόθηκε ανακοίνωση από την Αστυνομία, στην οποία αναφέρεται μεταξύ άλλων ότι ο 48χρονος είχε προχωρήσει σε 18 εξωτραπεζικές δανειακές συμβάσεις – συναλλαγές, ανανεώσεις- παρατάσεις δανεισμού με τρεις κατοίκους περιοχών του νομού Ηρακλείου (δύο 50χρονους και έναν 58χρονο), τους οποίους πίστωσε συνολικά με το χρηματικό ποσό των 110 χιλιάδων ευρώ, αποκομίζοντας ως τόκους επιπλέον του εκάστοτε δανειζόμενου ποσού, παράνομο περιουσιακό ωφέλημα τουλάχιστον 21.000 ευρώ από τον καθένα.

Η κατάθεση

του μάρτυρα

Το Νοέμβριο του 2014 κλήθηκε ένα από τα άτομα τα οποία είχαν ζητήσει τη «βοήθεια» του 48χρονου επιχειρηματία και στη διάρκεια της εξέτασής του επιβεβαιώθηκαν, σύμφωνα με τη δικογραφία, οι καταγεγραμμένες παράνομες εξωτραπεζικές δανειακές συμβάσεις - συναλλαγές. Επιπλέον από την κατάθεση του μάρτυρα σε συνδυασμό με ιδιόχειρα σημειώματα που βρέθηκαν και κατασχέθηκαν στο σπίτι του 48χρονου και αφορούσαν την περίοδο Ιανουάριος του 2011 έως Οκτώβριος του 2014, προέκυψαν ακόμα 17 τετελεσμένες εξωτραπεζικές δανειακές συμβάσεις , συνολικού χρηματικού ύψους 48 χιλιάδων ευρώ, για τις οποίες ο 48χρονος έλαβε επιπλέον του κεφαλαίου , τουλάχιστον το χρηματικό ποσό των 1400 ευρώ σε τόκους. Προέκυψε επίσης ότι το διάστημα Γενάρης του 2011 έως Οκτώβριο του 2014 ο μάρτυρας που κλήθηκε να καταθέσει είχε καταβάλει στον κατηγορούμενο το χρηματικό ποσό των 20 χιλιάδων ευρώ σε τόκους, πέρα από τα ποσά που είχε δανειστεί.